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2019年《銀行業法律法規與綜合能力》考前模擬試題(三)[多選31-40題]
來源:學易網校 2019/10/25 16:18:00 【字體:放大正常縮小】【打印頁面

  31、單位犯信用證詐騙罪的( )。
  A、單位犯信用證詐騙罪的,對單位判處罰金
  B、對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役
  C、對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役
  D、數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑
  E、數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑
  【正確答案】 ACE
  【答案解析】 本題考查單位犯信用證詐騙罪的情形。《刑法》第二百條還規定,單位犯信用證詐騙罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。參見教材P437。
  【該題針對“金融詐騙罪”知識點進行考核】
  32、巴塞爾委員會的職責有( )。
  A、凌駕于國家之上的正式監管特權
  B、加強全球銀行業的監管標準
  C、加強全球銀行業的監督管理
  D、加強全球銀行業的管理實踐
  E、提升金融體系的穩定性
  【正確答案】 BCDE
  【答案解析】 本題考查巴塞爾委員會的職責。巴塞爾委員會的職責是加強全球銀行業的監管標準、監督管理和管理實踐,旨在提升金融體系的穩定性。參見教材P469。
  【該題針對“巴塞爾銀行監管委員會”知識點進行考核】
  33、我國傳統的監管工具主要包括( )。
  A、杠桿率
  B、流動性
  C、撥備覆蓋率
  D、不良資產率
  E、風險集中度
  【正確答案】 BCDE
  【答案解析】 本題考查我國的銀行監管工具。我國傳統的監管工具主要包括流動性、撥備覆蓋率、風險集中度、不良資產率。參見教材P474。
  【該題針對“我國當前銀行監管的框架”知識點進行考核】
  34、我國銀行監管的層次主要包括( )。
  A、證券交易所監管
  B、市場約束
  C、外部監管
  D、行業自律
  E、銀行自我監管
  【正確答案】 BCDE
  【答案解析】 本題考查銀行監管的四個層次。我國銀行監管的四個層次:銀行自我監管、外部監管、行業自律、市場約束。參見教材P472、473。
  【該題針對“銀行監管的四個層次”知識點進行考核】
  35、美國聯邦存款保險公司的職能主要包括( )。
  A、存款保險
  B、金融檢查
  C、金融預警
  D、貨幣監管
  E、制定市場規則
  【正確答案】 ABC
  【答案解析】 本題考查聯邦存款保險公司的職能。基于美國法律的規定,所有商業銀行都是聯邦存款保險公司的被保險人。為保證投保銀行乃至整個金融體系的安全和穩健運營,降低風險,聯邦存款保險公司除了進行存款保險以外,還兼有金融檢查、金融預警的職能,并對投保銀行實施嚴格的直接監管。參見教材P468。
  【該題針對“主要國家的銀行監管體制”知識點進行考核】
  36、我國銀行業監管機構有( )。
  A、國務院銀行業監督管理機構
  B、中國銀行業協會
  C、中國人民銀行
  D、國家外匯管理局
  E、證券交易所
  【正確答案】 ACD
  【答案解析】 本題考查職業操守的宗旨和適用范圍。監管機構既包括國務院銀行業監督管理機構,也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監督管理職能的部門及其分支機構。參見教材P485。
  【該題針對“職業操守的宗旨和適用范圍”知識點進行考核】
  37、一般而言,允許銀行業從業人員在( )中兼任無報酬職務。
  A、本機構內部
  B、銀行業協會
  C、金融學會
  D、其他銀行
  E、慈善基金會
  【正確答案】 ABCE
  【答案解析】 本題考查從業人員與機構間的職業操守。一般而言,銀行業從業人員在本機構內部兼任職務,或在非營利性組織,如銀行業協會、慈善基金會,或學術團體,如金融學會、法學會中兼任職務并不取得報酬的情況下的兼職是允許的。但應向所在機構披露兼職情況。參見教材P510。
  【該題針對“從業人員與機構間的職業操守”知識點進行考核】
  38、中國銀行業協會以促進會員單位實現共同利益為宗旨,履行( )職能。
  A、自律
  B、維權
  C、督查
  D、協調
  E、服務
  【正確答案】 ABDE
  【答案解析】 本題考查銀行自律組織。中國銀行業協會以促進會員單位實現共同利益為宗旨,履行自律、維權、協調、服務職能,維護銀行業合法權益,維護銀行業市場秩序,提高銀行業從業人員素質,提高為會員服務的水平,促進銀行業的健康發展。參見教材P483。
  【該題針對“銀行自律組織”知識點進行考核】
  39、銀行從業人員不得向客戶贈送的禮物有( )。
  A、現金
  B、貴金屬
  C、消費卡
  D、有價證券
  E、銀行紀念品
  【正確答案】 ABCD
  【答案解析】 本題考查從業人員與客戶間的職業操守。在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送,應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍,且遵循以下原則:(1)不得是現金、貴金屬、消費卡、有價證券等違反商業習慣的禮物;(2)禮物收、送將不會影響是否與禮物提供方建立業務聯系的決定,或使禮物接受方產生交易的義務感;(3)禮物收、送將不會使客戶獲得不適當的價格或服務上的優惠。參見教材P502。
  【該題針對“從業人員與客戶間的職業操守”知識點進行考核】
  40、國際貨幣基金組織將金融危機分為( )。
  A、貨幣危機
  B、銀行危機
  C、外債危機
  D、公共危機
  E、系統性金融危機
  【正確答案】 ABCE
  【答案解析】 本題考查經濟周期。國際貨幣基金組織將金融危機分為四大類:貨幣危機、銀行危機、外債危機和系統性金融危機。參見教材P6。
  【該題針對“經濟周期”知識點進行考核】

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