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2019年《銀行業法律法規與綜合能力》考前模擬試題(三)[多選11-20題]
來源:學易網校 2019/10/25 16:16:00 【字體:放大正常縮小】【打印頁面

  11、特定目的載體同業投資業務堅持的原則包括( )。
  A、誠實守信原則
  B、依法合規原則
  C、風險收益匹配原則
  D、集中管理及總量控制原則
  E、實質重于形式原則
  【正確答案】 BCDE
  【答案解析】 本題考查特定目的載體同業投資業務。特定目的載體同業投資業務堅持的原則包括:參見教材P190
  【該題針對“主要同業業務管理”知識點進行考核】
  12、商業銀行員工的福利性收入包括( )。
  A、商業銀行為員工支付的社會保險費
  B、商業銀行為員工支付的住房公積金
  C、商業銀行給員工支付的業務提成
  D、商業銀行給員工的津補貼
  E、商業銀行給員工的績效薪酬
  【正確答案】 AB
  【答案解析】 本題考查激勵約束機制。福利性收入包括商業銀行為員工支付的社會保險費、住房公積金等。對于福利性收入的管理,按國家有關規定執行。參見教材P221。
  【該題針對“激勵約束機制”知識點進行考核】
  13、以下屬于資產負債管理工具的有( )。
  A、經濟資本
  B、缺口管理
  C、資產證券化
  D、內部資金轉移定價
  E、收益率曲線
  【正確答案】 ABCDE
  【答案解析】 本題考查資產負債管理工具。資產負債管理工具主要包括:缺口管理、久期管理、內部資金轉移定價、經濟資本、收益率曲線、資產證券化。參見教材P240-243。
  【該題針對“資產負債管理工具”知識點進行考核】
  14、商業銀行資本管理的范疇一般包括( )。
  A、監管資本管理
  B、經濟資本管理
  C、賬面資本管理
  D、風險資本管理
  E、實際資本管理
  【正確答案】 ABC
  【答案解析】 本題考查資本管理。商業銀行資本管理的范疇一般包括監管資本管理、經濟資本管理和賬面資本管理三個方面。參見教材P238。
  【該題針對“資產負債管理的原則、構成內容”知識點進行考核】
  15、賬面資本主要包括( )。
  A、實收資本
  B、資本公積
  C、盈余公積
  D、呆賬準備金
  E、未分配利潤
  【正確答案】 ABCE
  【答案解析】 本題考查賬面資本。賬面資本又稱為會計資本,屬于會計學概念,是指商業銀行持股人的永久性資本投入,即出資人在商業銀行資產中享有的經濟利益,其金額等于資產減去負債后的余額,包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤等。參見教材P245。
  【該題針對“資本的定義和分類、作用”知識點進行考核】
  16、COSO的《全面風險管理框架》(ERM)的目標包括( )。
  A、利潤目標
  B、戰略目標
  C、經營目標
  D、報告目標
  E、合規目標
  【正確答案】 BCDE
  【答案解析】 本題考查全面風險管理概述。ERM的四個目標包括:戰略目標、經營目標、報告目標、合規目標。參見教材P264。
  【該題針對“全面風險管理概述、風險戰略、風險偏好和風險策略”知識點進行考核】
  17、商業銀行通過計量不同的風險參數,可以從不同維度來反映銀行承擔的信用風險水平,常用的風險參數包括( )。
  A、違約概率
  B、違約損失率
  C、有效期限
  D、預期損失
  E、違約風險暴露
  【正確答案】 ABCDE
  【答案解析】 本題考查信用風險參數。商業銀行通過計量不同的風險參數,可以從不同維度來反映銀行承擔的信用風險水平,常用的風險參數包括違約概率、違約損失率、違約風險暴露、有效期限、預期損失和非預期損失等。參見教材P274。
  【該題針對“信用風險的計量”知識點進行考核】
  18、商業銀行不良貸款處置的方式有( )。
  A、現金清收
  B、貸款重組
  C、以資抵債
  D、呆賬核銷
  E、批量轉讓
  【正確答案】 ABCDE
  【答案解析】 本題考查不良貸款的處置。不良貸款處置主要有以下幾種方式:現金清收、貸款重組、以資抵債、呆賬核銷、批量轉讓、不良資產證券化、市場化債轉股、破產清償。參見教材P288-290。
  【該題針對“貸款質量管理與不良貸款處置”知識點進行考核】
  19、物權的基本原則包括( )。
  A、平等保護原則
  B、物權法定原則
  C、一物一權原則
  D、公示原則
  E、公信原則
  【正確答案】 ABCDE
  【答案解析】 本題考查物權基本法律制度。物權的基本原則包括:平等保護原則、物權法定原則、一物一權原則、公示、公信原則。參見教材P352。
  【該題針對“物權基本法律制度”知識點進行考核】
  20、抵押物的范圍包括( )。
  A、建筑物和其他土地附著物
  B、建設用地使用權
  C、生產設備、原材料、半成品、產品
  D、交通運輸工具
  E、正在建造的建筑物、船舶、航空器
  【正確答案】 ABCDE
  【答案解析】 本題考查擔保法律制度。《物權法》第一百八十條規定,債務人或者第三人有權處分的下列財產可以抵押:(1)建筑物和其他土地附著物;(2)建設用地使用權;(3)以招標、拍賣、公開協商等方式取得的荒地等土地承包經營權;(4)生產設備、原材料、半成品、產品;(5)正在建造的建筑物、船舶、航空器;(6)交通運輸工具;(7)法律、法規未禁止抵押的其他財產。參見教材P356。
  【該題針對“擔保法律制度”知識點進行考核】

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