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2019年《銀行業法律法規與綜合能力》考前模擬試題(三)[單選71-80題]
來源:學易網校 2019/10/25 16:14:00 【字體:放大正常縮小】【打印頁面

  71、目前成熟股票市場普遍采用的發行制度是( )。
  A、核準制
  B、注冊制
  C、審批制
  D、備案制
  【正確答案】 B
  【答案解析】 本題考查證券發行。審批制是完全計劃發行的模式,核準制是從審批制向注冊制過渡的中間形式,注冊制則是目前成熟股票市場普遍采用的發行制度。參見教材P387。
  【該題針對“證券法”知識點進行考核】
  72、公司申請公司債券上市交易,應當符合的條件不包括( )。
  A、公司債券的期限為一年以上
  B、公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元
  C、公司最近三年無虧損
  D、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件
  【正確答案】 C
  【答案解析】 本題考查債券上市的條件。公司申請公司債券上市交易,應當符合下列條件:公司債券的期限為一年以上;公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元;公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件。參見教材P390。
  【該題針對“證券法”知識點進行考核】
  73、投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金是( )。
  A、證券投資基金
  B、私募股權基金
  C、風險投資基金
  D、另類投資基金
  【正確答案】 D
  【答案解析】 本題考查另類投資基金。另類投資基金是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金。參見教材P391。
  【該題針對“基金法”知識點進行考核】
  74、犯罪的基本特征是( )。
  A、社會風險性
  B、刑罰當罰性
  C、刑事違法性
  D、社會危害性
  【正確答案】 D
  【答案解析】 本題考查犯罪的特征。社會危害性是犯罪的基本特征,刑事違法性是犯罪的法律特征。參見教材P418。
  【該題針對“犯罪”知識點進行考核】
  75、下列人員中,可以成為共同犯罪主體的是( )。
  A、未達到刑事責任年齡
  B、沒有刑事責任能力
  C、年滿18周歲的人
  D、未滿14周歲的人
  【正確答案】 C
  【答案解析】 本題考查共同犯罪的主體。未達到刑事責任年齡或者沒有刑事責任能力的人,不能成為單獨共同行為的主體,同樣也不能成為共同犯罪的主體。參見教材P420。
  【該題針對“犯罪”知識點進行考核】
  76、非法吸收公眾存款罪侵犯的客體為( )。
  A、國家的銀行管理制度
  B、國家的貨幣管理制度
  C、國家對貸款的管理制度
  D、國家對票據的管理制度
  【正確答案】 A
  【答案解析】 本題考查非法吸收公眾存款罪。非法吸收公眾存款罪侵犯的客體為國家的銀行管理制度。參見教材P426。
  【該題針對“破壞金融管理秩序罪”知識點進行考核】
  77、下列關于偽造、變造金融票證罪的表述,錯誤的是( )。
  A、偽造、變造國庫券,數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金
  B、偽造、變造國庫券,數額巨大的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金
  C、偽造、變造股票,數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金
  D、偽造、變造公司債券,數額巨大的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處三萬元以上三十萬元以下罰金
  【正確答案】 D
  【答案解析】 本題考查偽造、變造金融票證罪。偽造、變造股票或者公司、企業債券,數額巨大的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。參見教材P429。
  【該題針對“破壞金融管理秩序罪”知識點進行考核】
  78、在一定期限內剝奪犯罪分子的人身自由,實行強制勞動改造的一種刑罰方法是( )。
  A、有期徒刑
  B、無期徒刑
  C、管制
  D、拘役
  【正確答案】 A
  【答案解析】 本題考查刑罰中主刑種類。有期徒刑,指在一定期限內剝奪犯罪分子的人身自由,實行強制勞動改造的一種刑罰方法。參見教材P421。
  【該題針對“刑罰”知識點進行考核】
  79、法無明文規定不為罪、法無明文規定不處罰指的是( )。
  A、罪責刑相適應原則
  B、罪刑法定原則
  C、刑法面前人人平等原則
  D、從重處罰原則
  【正確答案】 B
  【答案解析】 本題考查刑法基本原則。罪刑法定原則,是指法無明文規定不為罪、法無明文規定不處罰。參見教材P417。
  【該題針對“刑法的概念、任務與基本原則”知識點進行考核】
  80、《中華人民共和國外資銀行管理條例》屬于銀行業監管規則體系中的( )。
  A、法律
  B、部門規章
  C、行政法規
  D、規范性文件
  【正確答案】 C
  【答案解析】 本題考查我國的銀行監管規則。銀行業監管的行政法規主要包括《中華人民共和國外資銀行管理條例》等,其中規定了外資銀行同樣需要接受國務院銀行業監督管理機構的監管以及來自中國人民銀行的監督檢查等要求。參見教材P474。
  【該題針對“我國當前銀行監管的框架”知識點進行考核】

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